AML und Verifizierung bei Olympusbet Casino

Vertrauen ist bei uns kein Werbeversprechen, sondern eine Pflicht. Auf dieser Seite erklären wir, wie wir Geldwäscherei verhindern, wann wir Sie verifizieren und welche Dokumente wir dafür brauchen.

Unsere AML-Politik im Überblick

Rechtlicher Rahmen

Wir betreiben unsere Plattform unter der Lizenz der Malta Gaming Authority (MGA) und unterliegen damit den maltesischen Gesetzen zur Geldwäschereibekämpfung sowie den Standards der Financial Action Task Force (FATF). Als Money Laundering Reporting Officer (MLRO) führe ich ein Team, das jede verdächtige Transaktion prüft und bei begründetem Verdacht die zuständigen Behörden informiert. Diese Pflichten verhandeln wir nicht und setzen sie nicht nach Lust und Laune um, sondern exakt nach Vorgabe unseres Regulators.

Unser Ansatz ist risikobasiert: Je höher das Risiko eines Kontos oder einer Transaktion, desto genauer prüfen wir. Dazu gehören die laufende Schulung aller Mitarbeitenden, jährliche externe Audits und die Bewertung jedes Kunden bei der Registrierung. Seit unserer Gründung 2022 gilt bei uns eine Nulltoleranzregel gegenüber Geldwäscherei, Terrorismusfinanzierung und Betrug.

Wann wir Ihre Identität prüfen

Zeitpunkte der Prüfung

Die Verifizierung erfolgt bei uns in drei Stufen. Bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben automatisch gegen öffentliche Register und Sanktionslisten. Vor der ersten Auszahlung ist die vollständige Identitätsprüfung verpflichtend, ohne sie kann kein Betrag ausgezahlt werden. Zusätzlich verifizieren wir Ihr Konto vorgezogen, sobald kumulierte Einzahlungen von CHF 2,000 erreicht sind oder ungewöhnliche Transaktionsmuster auftreten.

• Reisepass, Personalausweis oder Führerschein (beidseitig, gültig)
• Adressnachweis, maximal 3 Monate alt (Versorgerrechnung, Bankauszug oder offizielle Behördenpost)
• Nachweis der Zahlungsmethode (Kartenfoto mit verdeckten mittleren Ziffern, Bankauszug oder Screenshot Ihrer E-Wallet)

So läuft die Verifizierung ab

Vier Schritte bis zur Freigabe

Ihre Dokumente übertragen wir ausschliesslich über TLS-verschlüsselte Verbindungen und speichern sie getrennt von Ihren Spieldaten in einem zugriffsbeschränkten System. Nur befugte Mitarbeitenden des Compliance-Teams können sie einsehen. Senden Sie uns niemals Dokumente per Live-Chat, und unsere Mitarbeitenden fragen solche Daten auch nie telefonisch ab.

• Dokumente über das verschlüsselte Upload-Formular in Ihrem Konto hochladen
• Automatische Vorprüfung auf Lesbarkeit und Vollständigkeit
• Manuelle Kontrolle durch unser Compliance-Team
• Bestätigung per E-Mail, bei Rückfragen melden wir uns innerhalb von 24 Stunden

Warum wir die Geldquelle erfragen

Nachweis Source of Funds

Bei grösseren Beträgen fragen wir nach, woher Ihr Spielguthaben stammt. Das trifft zu, wenn Einzahlungen von mehr als CHF 10,000 innerhalb von 90 Tagen geleistet werden oder wenn Auszahlungsbeträge Ihr übliches Transaktionsmuster deutlich übersteigen. Der Grund ist gesetzlich: Wir müssen ausschliessen können, dass eingesetztes Geld aus strafbaren Quellen stammt.

Als Nachweis akzeptieren wir Lohnabrechnungen, einen Steuerbescheid, einen Grundbuchauszug bei Immobilienverkäufen, Schenkungs- oder Erbschaftsbelege sowie Nachweise über Kapitalerträge. Ein einziger Beleg genügt meist, und wir prüfen ihn genauso diskret wie Ihre Identitätsdokumente.

Wie wir Transaktionen überwachen

Ein- und Auszahlungen

Jede Einzahlung und Auszahlung durchläuft unser automatisches Monitoringsystem, das auffällige Muster, Strukturierungen knapp unterhalb von Schwellenwerten und Widersprüche zu Ihren Angaben erkennt. Auszahlungen leisten wir grundsätzlich auf dieselbe Methode, über die Sie eingezahlt haben. Behalten Sie die folgenden Limits im Blick.

Was bei fehlenden Dokumenten passiert

Konsequenzen

Reichen Sie angeforderte Dokumente nicht innerhalb von 30 Tagen ein, sperren wir Auszahlungen und beschränken Einzahlungen auf Ihr Guthaben. Sind Dokumente gefälscht, auf eine andere Person ausgestellt oder stimmen sie nicht mit Ihren Kontoangaben überein, schliessen wir das Konto fristlos. Ihr verbleibendes Guthaben zahlen wir in diesem Fall nur nach gesonderter Prüfung und nur auf eine zweifelsfrei Ihnen gehörende Zahlungsmethode aus.

Bei begründetem Verdacht auf Geldwäscherei sind wir verpflichtet, das Konto einzufrieren und die Financial Intelligence Analysis Unit zu informieren. Gegen eine solche Sperrung können Sie sich jederzeit schriftlich an unseren Compliance-Officer wenden; wir antworten innerhalb von fünf Werktagen.

Wie lange wir Dokumente aufbewahren

Speicherfristen

Gemäss maltesischem Recht bewahren wir Ihre Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung auf. Diese Frist kann bei laufenden Ermittlungen verlängert werden. Die Speicherung dient dem Nachweis gegenüber der MGA, dass wir unsere Prüfpflichten korrekt erfüllt haben.

Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente unwiderruflich. Solange wir sie speichern, gelten die strengen Datenschutzstandards der EU-Datenschutzgrundverordnung, die auch für unser Angebot in der Schweiz massgeblich ist.

Häufige Fragen

Muss ich mich schon vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein, die vollständige Prüfung mit Dokumenten ist erst vor der ersten Auszahlung verpflichtend. Vorgezogen wird sie, wenn Ihre kumulierten Einzahlungen CHF 2,000 erreichen oder ungewöhnliche Muster auftreten.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

In der Regel 24 bis 48 Stunden, sofern die Dokumente lesbar und vollständig sind. Bei Rückfragen melden wir uns innerhalb eines Tages per E-Mail.

Kann ich auf eine andere Methode auszahlen, als ich eingezahlt habe?

Grundsätzlich nein. Auszahlungen erfolgen auf dieselbe Zahlungsmethode wie die Einzahlung. Nur wenn diese Methode technisch keine Auszahlung erlaubt, ist nach Rücksprach mit dem Support eine Banküberweisung möglich.

Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Verifizierung?

Wir speichern sie verschlüsselt und zugriffsbeschränkt für fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung, wie es unser Regulator vorschreibt. Danach werden sie unwiderruflich gelöscht.